【全民反詐在行動】起底電詐丨充話費也會涉嫌洗錢？“刷流水”騙局背后的套路竟是這樣

充個話費

怎么手機就被“封號”了

還說我涉嫌洗錢？

這究竟是怎么一回事

話費“打折慢充”背后的套路

網(wǎng)友張先生就遇到了這個情況

他在電商平臺看到折扣充話費服務(wù)

充值300元話費只需花252元

下單成功的張先生

兩天后收到充值成功的信息

半個月后

張先生接到通信運營商打來的電話

稱其手機號碼涉嫌詐騙

按照相關(guān)規(guī)定將對手機停機

原來這是一種新型的

“打折慢充”洗錢陷阱

它的套路是這樣的↓

表面上你自己支付了手機話費

實際上你支付的“話費”

經(jīng)慢充平臺層層傳遞

最終到了不法分子的賬戶上

他們再用騙來的資金給你充值

你的手機賬戶

變相成為犯罪分子“洗錢”過程中的一環(huán)

手機號也將面臨封禁的后果

詐騙分子除了覬覦你的電話卡

銀行卡也是他們的下手對象

“不看征信 快速放款”

“刷刷流水 包你拿到錢”

這樣的貸款廣告就是“誘餌”

如果你相信了

可能會成為詐騙分子的幫兇！

“刷流水”騙局背后的套路

1.為辦理貸款 男子淪為電詐幫兇

急需用錢的付某就遇到了這種情況

在網(wǎng)上尋求貸款的他被助貸公司聯(lián)系

聲稱不需要征信

只要準備一張銀行卡并提供流水

即可貸款10萬余元

對方還表示可幫助付某做流水

喜出望外的付某便按對方要求

將存入自己銀行卡的款項取現(xiàn)

通過這樣的操作“刷流水”

事后付某不僅沒收到貸款

還被對方拉黑

直到被民警抓獲

他才意識到自己的行為涉嫌違法犯罪

目前付某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪

被警方依法采取強制措施

2.“扶貧款”一分沒領(lǐng)到 還成了電詐“工具人”

“免費領(lǐng)150萬‘扶貧資金’

全程無須繳納任何費用

只需提供收款賬戶進行審核”

這種天上掉餡餅的好事

其實也是“刷流水”騙局拋出的“誘餌”

詐騙分子會以申領(lǐng)人銀行卡不合格為幌子

提出給事主“包裝銀行卡流水”

將所謂“專用資金”存入其卡中

再聲稱給貧困山區(qū)做公益轉(zhuǎn)出錢款

以此種方式完成“洗錢”

直到當(dāng)民警找上門

事主才如夢方醒

上面的兩起案例，其實都是利用所謂“包裝流水”為由，誘騙群眾參與“洗錢”的新型騙局。它們普遍是這樣的套路↓

詐騙分子拋出各種“誘惑”，吸引誘騙事主提供個人銀行卡。

他們將詐騙所得的錢款存入事主賬戶內(nèi)，再讓事主去銀行取出現(xiàn)金，最后接頭人從其手中拿回這筆現(xiàn)金；或者由詐騙分子的洗錢下線，利用事主的銀行卡進行轉(zhuǎn)賬操作，直至事主的銀行卡被凍結(jié)。

通過這一系列流程，詐騙所得的錢就被“轉(zhuǎn)移”了，增加了公安機關(guān)追查資金的難度。

提供銀行卡的事主成為了犯罪鏈條中的一環(huán)，他們非但不能獲得所謂貸款、扶貧款等，反倒淪為電詐“工具人”，承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。

防范“套路” 拒當(dāng)“工具人”

面對“刷流水”騙局的層層套路

記住這幾點可以幫你防范“中招”

測測你的防詐騙水平

看過以上真實案例

再遇到“刷流水”騙局

你還會中招嗎？

小編為你準備了幾個小測試

看看你的防騙能力精進了沒？

1、發(fā)放貸款前要求你“刷流水”，先行打給你錢款又要求你將該款項打到指定賬戶是出于什么目的？

A、銀行卡上流水多才能貸到款

B、對方在利用我“洗錢”

C、幫對方一個小忙而已

D、特殊貸款特殊要求可以理解

答案解析：

正確答案：B。我國法律明確規(guī)定，公民不許將自己實名的電話卡、銀行卡出租、出借給他人使用或以此營利。該行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪。

2、李某被拉進一個微信群，群主稱根據(jù)國家扶貧政策，可給群里每個人170萬，只需填寫詳細個人信息。李某應(yīng)該怎么辦？

A、肯定是騙子，不相信

B、趕緊填寫填寫資料

C、這么好的事情叫上朋友一起

D、天上掉餡餅的事終于輪到我了

答案解析：

正確答案：A。國家各類政策補貼領(lǐng)取不需要額外繳費。不輕信陌生人，不隨意點擊陌生鏈接，不輕易泄露自己的身份信息及銀行卡信息。

3、“好消息！內(nèi)部員工充值話費只要80元就可以充值100元話費！三至五天內(nèi)即可到賬”，看到這樣的廣告信息，你會怎么做？

A、趕緊按照廣告上的聯(lián)系方式充值

B、天下哪有這么好的事，便宜莫貪

C、充值去官方渠道，不要輕信網(wǎng)絡(luò)廣告

D、這樣的羊毛一定要薅

答案解析：

正確答案：C。這種“慢充”話費，到賬的話費有可能是涉詐資金，電話卡有可能會被封停，有的甚至就是詐騙行為，錢款根本不會到賬。如需充值請選擇正規(guī)的官方渠道。