反洗錢宣傳-毒品洗錢案例

? 基本案情

該案是四川省宜賓市公安局調(diào)查余某、周某甲等人走私、販賣、運(yùn)輸毒品案件中發(fā)現(xiàn)的洗錢線索。2012年8月，四川省宜賓市中級人民法院依照《中華人民共和國刑法》（以下簡稱《刑法》）第三百四十七條判余某、周某甲等人犯“走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品罪”；依照《刑法》第一百九十一條判周某乙因清洗毒資270萬元犯洗錢罪，判處有期徒刑6年，并處罰金人民幣15萬元。

? 洗錢手法

一是提供銀行賬戶，辦理定期存款。周某乙提供本人銀行卡賬戶供余某、周某甲存取資金使用，同時以自己的名義為余某、周某甲辦理定期存款。代其保管資金，掩飾資金真實來源。二是現(xiàn)金攜帶出境。周某乙接到周某甲的通知后將款項轉(zhuǎn)到劉某銀行賬戶，再由劉某取現(xiàn)帶到緬甸交余某和周某甲，協(xié)助其轉(zhuǎn)移毒資。三是買房買車。周某乙以自己的名義為余某、周某甲購買門面、住宅及車輛，轉(zhuǎn)換非法所得，使非法所得財產(chǎn)合法化。

? 如何高效反洗錢？

目前我國采取，警察稽查毒品，金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測可疑資金，司法部門打擊洗錢犯罪的方式，各司其職，共同打擊涉毒洗錢。
其中，人民銀行作為打擊洗錢犯罪的行政主管部門，負(fù)責(zé)制定監(jiān)測要求并維護(hù)反洗錢數(shù)據(jù)庫，其他金融機(jī)構(gòu)依照要求監(jiān)測客戶的每一筆交易。

? 公眾如何保護(hù)自己，警惕洗錢陷阱？

(一)不要出租或出借自己的身份證件；

(二)不要出租或出借自己的賬戶；

(三)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

(四)不要為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)而拆分交易，否則不但增加交易費用，降低交易效率，還會引致反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑；

(五)選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。

嚴(yán)厲打擊涉毒洗錢，維護(hù)社會長治久安

資料來源：中國人民銀行反洗錢局、中國反洗錢監(jiān)測分析中心編著《反洗錢監(jiān)管典型案例匯編》